(Co)Efficient est inscrit au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 18001694.

Entreprise immatriculée au R.C.S de Bordeaux sous le numéro 834 541 690

Conseiller en Investissements Financiers (CIF) enregistré auprès de l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI-CIF), agrée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Conformément aux exigences du Code Monétaire et Financier (Co)Efficient dispose d'une couverture en responsabilité Civile / Garantie Financière couvrant l'ensemble de ses activités.

Comment réduire vos frais de gestion OPCVM ?

Les fonds (OPCVM) actions, obligataires, diversifiés,… permettent de bâtir l’allocation de votre contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, de votre PEA ou Compte Titres. Cette allocation financière répond à votre profil investisseur, à vos objectifs patrimoniaux et vise la performance.

Cependant, avez-vous noté l’impact des frais de gestion sur la performance des fonds? Par exemple, pour un fonds actions, les frais de gestion s’élèvent en moyenne à 2,10%. Vous l’aurez compris, en deçà d’une performance équivalente, la rentabilité sera nulle. Dans ce cas, est-il possible de réduire les frais de gestion ? La réponse est oui !

Il faut avant tout noter la répartition des frais de gestion du fonds : d’une part le coût lié à la rémunération de la société de gestion (le gestionnaire du fonds) et d’autre part les frais de commercialisation, c’est à dire les commissions versées aux distributeurs (Banques, Conseillers en Gestion de Patrimoine, …).

Si votre Conseiller est véritablement indépendant (notamment au sens de la directive MIF 2 entrée en vigueur le 3 janvier 2018), celui-ci ne perçoit aucune commission de la part des sociétés de gestion. De cette manière, votre Conseiller indépendant (et objectif !) vous donne accès aux Clean Shares : des parts de fonds spécifiques, qui n’intègrent pas de commission de distribution. Ainsi, les Clean Shares vous permettent de réduire nettement vos frais de gestion. De moitié, voir davantage selon les fonds sélectionnés.

L’intérêt des Clean Shares est donc indéniable. D’autant que les frais d’investissement peuvent se cumuler : frais de courtage, droits de garde, droits d’entrée, frais d’arbitrage, … Tout comme les frais de gestion OPCVM, l’ensemble des coûts peuvent être maîtrisés en vous appuyant sur un Conseil totalement indépendant, rémunéré sous forme d’honoraires.

 

C’est le positionnement choisi par (Co)Efficient, Family Office nouvelle génération, pour définir, coordonner et contrôler votre organisation patrimoniale.

Parlons-en !

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