(Co)Efficient est inscrit au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 18001694.

Entreprise immatriculée au R.C.S de Bordeaux sous le numéro 834 541 690

Conseiller en Investissements Financiers (CIF) enregistré auprès de l'Association Nationale des Conseillers Financiers (ANACOFI-CIF), agrée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Conformément aux exigences du Code Monétaire et Financier (Co)Efficient dispose d'une couverture en responsabilité Civile / Garantie Financière couvrant l'ensemble de ses activités.

Les nouveaux codes du conseil patrimonial

Les codes du conseil patrimonial évoluent. Une révolution guidée par les nouvelles exigences de la clientèle et le renforcement de la règlementation.

Ainsi, des structures innovantes voient le jour. C’est le cas de (Co)Efficient, Family Office nouvelle génération, dont l’objectif est de répondre aux nouvelles attentes en mêlant conseil, transparence et technologie.

Un conseil à forte valeur ajoutée repose sur une totale objectivité, une analyse approfondie de chaque situation et des préconisations sur mesure. L’approche globale (financière, juridique, fiscale, successorale, …) permet de bâtir une stratégie patrimoniale adaptée aux objectifs, pilotée dans la durée pour offrir confort et sérénité. Bien entendu, l’indépendance du conseil est un préalable indispensable.

L’indépendance autorise également la transparence tarifaire et favorise la confiance entre le client et son conseiller, dans la durée. La rémunération sous forme d’honoraires, norme du Family Office, clarifie la facturation des prestations et écarte les rétrocommissions trop souvent jugées opaques. Un modèle économique en phase avec la règlementation MiFID 2 entrée en vigueur le 3 janvier 2018, qui introduit la notion de conseil fournit sur une base indépendante ou non. Désormais, seuls sont considérés comme véritablement indépendants les professionnels qui perçoivent des honoraires de conseil et non des rétrocessions.

Enfin, les nouvelles technologies permettent d’optimiser les échanges client/conseiller, alors simplifiés pour gagner en réactivité et sécurisés pour une totale confidentialité. Également, la technologie est un atout pour offir une vision consolidée, fidèle et instantanée du patrimoine. Une vue à 360° des actifs et passifs pour un pilotage stratégique.

 

Acteur de la révolution du conseil patrimonial, (Co)Efficient accompagne particuliers et chefs d’entreprise dans l’organisation et la gestion du patrimoine privé et professionnel.

Parlons-en !

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